Conciliação bancária no Winthor: o extrato de cada banco já conciliado, sem planilha
Em muitas empresas, a conciliação do extrato com o ERP ainda é feita em planilha no fim do mês. Veja por que a conciliação atrasa, o que ela esconde e como acompanhar o extrato de cada banco já conciliado com o Winthor.
A conciliação bancária é uma tarefa que todo financeiro sabe que deveria ser diária, mas que, na prática, costuma ficar para o fim do mês. A equipe baixa o extrato de cada banco, abre o ERP ao lado e passa a procurar as correspondências: a qual título pertence cada crédito, onde foi lançada cada tarifa e por que o saldo não confere.
Quanto maior o intervalo entre o lançamento e a conferência, mais difícil se torna localizar a diferença.
Por que a conciliação atrasa
- Um extrato por banco, cada um em um formato e disponível em um site diferente.
- Recebimentos sem identificação do pagador: cada crédito não identificado exige uma investigação.
- Baixas manuais no ERP, que nem sempre correspondem ao que de fato entrou na conta.
- Tarifas e estornos que aparecem no extrato e não são lançados.
O que a conciliação atrasada esconde
Conciliar com atraso não significa apenas mais trabalho. Significa tomar decisões com base em informações incorretas:
- o saldo de caixa apresentado à diretoria não corresponde ao saldo real;
- um cliente aparece como inadimplente quando já pagou, e vice-versa;
- tarifas cobradas a mais passam despercebidas;
- erros de lançamento só são identificados quando a correção já é difícil.
O que muda quando o recebimento já volta conciliado
A maior parte do trabalho de conciliação vem do contas a receber. Quando o próprio recebimento retorna automaticamente ao ERP, resta muito pouco para conferir manualmente.
É o que ocorre com o boleto híbrido do Gothor: o cliente paga por boleto ou por Pix e a baixa é processada direto na rotina 604 do Winthor, sem arquivo de retorno manual.
Além disso, o Gothor oferece o extrato bancário conciliado: sua equipe acompanha o extrato da conta corrente de cada banco, com os lançamentos já conciliados com o Winthor. Na Plataforma Web, o recurso corresponde à rotina 98612 · Extrato, ao lado da 98611 · Boleto Híbrido, numeradas no mesmo padrão das rotinas do Winthor.
Em vez de baixar o extrato e conferir linha por linha, o financeiro se concentra no que ficou de fora da conciliação.
Uma rotina de conciliação que cabe no dia a dia
- Concilie diariamente, ainda que por apenas cinco minutos. Uma diferença de um dia se resolve em minutos; uma diferença de um mês, em horas.
- Comece pelos bancos com maior movimentação.
- Trate primeiro o que não conferiu, e não o que já está conciliado.
- Lance as tarifas no mesmo dia, para que o saldo do ERP acompanhe o do banco.
- Registre a causa de cada diferença: se ela se repete, há um processo a corrigir.
Como o Gothor apoia essa rotina
O Gothor é especializado em automação bancária para o Winthor: emissão do boleto híbrido (pelas rotinas 1452, 1504 ou pela rotina web 98611), registro direto nas APIs de cobrança do Itaú, Bradesco, Sicredi e Sicoob, baixa automática na 604 e extrato conciliado por banco.
Para avaliar o extrato conciliado com o Winthor na operação da sua empresa, fale com a equipe da Gothor.
Este post foi escrito com a ajuda da Juniper, a assistente de IA da Gothor, e revisado pela nossa equipe antes de ir ao ar.
